احراز هویت شخص حقوقی چیست؟
احراز هویت شخص حقوقی ابزاری حیاتی است که اعتماد، امنیت و انطباق با قوانین را تضمین می‌کند. فناوری KYB یا احراز هویت شخص حقوقی به مجموعه‌ای از فرایندها گفته می‌شود که برای تایید هویت و شناسایی شخصیت حقوقی یا سازمان‌ها، استفاده می‌شود. این فرایند شامل جمع آوریو ارزیابی اطلاعات مربوط به شخص حقوقی، از جمله اطلاعات تجاری، مالی و مدیریتی است. هدف اصلی احراز هویت شخص حقوقی، اطمینان حاصل کردن از اینکه فعالیت‌های اقتصادی و مالی در چارچوب قوانین و مقررات مربوطه انجام می‌شود و جلوگیری از فعالیت‌های مخالف قوانین می‌باشد.
پیدا کردن اطلاعات حقوقی با لینکا می‌تواند کمک بزرگی به شما بکند.
استعلام ارتباط بین افراد و شرکت‌ها
پیش از اتخاذ هر تصمیم و عقد قراردادها، لازم است که اطلاعات کاملی از نخستین بخش از شخص مورد نظر به دست بیاورید. اطلاعاتی مانند نام و نام‌خانوادگی، سوابق کاری، جایگاه و مسئولیت‌های شخص و…. این اطلاعات به شما نشان می‌دهد که در هر شرکت چه کسی و در چه سطحی از مدیریت حضور دارد
همه چیز درباره احراز هویت شخص حقوقی یا KYB
شرکت‌های تجاری در زمینه فعالیت‌ها و کسب و کار اقتصادی خود، نیازمند ایجاد ارتباط با دیگر شرکت‌ها و افراد حقوقی یا حقیقی می‌باشند. برای رسیدن به اهداف مالی شرکت در تعامل با دیگران، ابتدا باید از هویت اشخاص حقوقی و حقیقی و نیز اعتبار و اصالت واقعی آنان اطمینان و اعتماد کافی به دست آورند. تنها در این شرایط است که می‌توان با خیالی راحت نسبت به تجارت و معامله با آنها اقدام کرد.
در همین راستا فرآیند KYB یا مفهوم (تجارت خود را بشناسید) در حوزه کسب و کارها وارد شده و مورد استفاده شرکت‌ها قرار گرفته است. KYB، روش تطبیق شرکت‌ها با قوانین ضد پولشویی است. از مولفه‌های اساسی در مقررات ضد پولشویی و تامین مالی تروریسم (AML و CFT) فرآیند KYC یا همان مولفه (مشتری خود را بشناسید) می‌باشد که در بیشتر حوزه‌های قضایی جهانی کاربرد دارد.
در تعریف AML یا همان قوانین ضد پولشویی می‌توان گفت،AML به اموری گفته می‌شود که بنگاه‌ها و شرکت‌های خدمات مالی، برای جلوگیری از وقوع پولشویی از آن استفاده می‌نمایند. قوانین ضد پولشویی یا AML از سال 1970 مطابق با قانون رازداری بانکی تصویب و برای همه کشورها اجباری شد. این قوانین بر فعالیت‌هایی نظارت دارد که شامل فرارهای مالیاتی، تجارت کالاهای غیرقانونی، کلاهبرداری در بازار، تخریب بودجه عمومی و هرگونه تلاش برای مخفی کردن فعالیت‌های غیرقانونی باشد.
فرآیند KYC، روندی است که از بانک‌های جهانی و همه ارائه دهندگان خدمات مالی تقاضا می‌کند، برای درک رفتار معاملاتی کاربران، هویت مشتریان خود را تایید نمایند. با این کار، هویت اشخاص حقوقی یعنی شرکت‌ها و موسسات طرف معامله، از جنبه‌های قوانین مبارزه با پولشویی، جرایم مالی و حمایت از تروریسم، مورد ارزیابی قرار می‌گیرد. شرکت‌های تجاری باید در فرآیند KYB همه فعالیت‌های خود را با قوانین CFT و AML تطبیق داده و نسبت به رعایت استاندارهای قوانین مبارزه با جرایم مالی اقدامات لازم را انجام دهند.
اگر هنوز تفاوت‌های شخصیت حقیقی و حقوقی را نمی‌دانید می‌توانید به مقاله آن مراجعه کرده و از این تفاوت‌ها به طور دقیق مطلع شوید.
تفاوت KYC و KYB چیست؟
در فرآیند KYB، شرکت‌ها به دنبال احراز هویت واقعی و دقیق کسب و کارها و افراد حقوقی و همچنین ارزیابی ریسک معامله و فعالیت تجاری با آنها هستند. این در حالی است که در فرآیند KYC شرکت‌ها به دنبال احراز هویت واقعی افراد حقیقی یا همان مشتریان بوده تا از فعالیت‌های مجرمانه جلوگیری نمایند. هردوی این فرآیند بر اساس قوانین ضد پولشویی AML دولت‌ها اعمال می‌شود. تفاوت KYC و KYB را می‌توان در موارد زیر برشمرد:
- احراز هویت حقیقی یا KYC به معنای تایید هویت و شناسایی یک فرد حقیقی است؛ اما احراز هویت حقوقی به شناسایی اشخاص حقوقی یا سازمان‌ها اطلاق می‌شود.
- هدف احراز هویت حقیقی، اطمینان حاصل کردن از این است که فرد حقیقی، صاحب اطلاعاتی است که ارائه می‌دهد؛ اما احراز هویت حقوقی مطمئن شدن از فعالیت‌های قانونی یک سازمان یا اشخاص حقوقی می‌باشد.
- در فرایند KYC اطلاعات شخصی افراد مانند نام، شماره ملی، تاریخ تولد و آدرس ارائه می‌شود؛ اما در فرایند KYB اطلاعات مربوط به شخص حقوقی مانند نام شرکت، شماره ثبت، آدرس و اطلاعات مالی آن درخواست می‌شود.
لینکا: پیوندی مطمئن برای استعلام اطلاعات شرکت‌ها و افراد
با لینکـا، اطلاعات به روز شرکت‌ها و افراد حقوقی را با اطمینان و دقت دریافت کنید. هر جستجوی شما، راهنمایی مطمئن برای تصمیم‌گیری‌های هوشمندانه
KYB یا احراز هویت شخص حقوقی به شرکت‌ها چه کمکی می‌کند؟
KYB می‌تواند به شرکت‌های متعهد کمک کند تا با آگاهی و فهم صحیح از خطر CFT و AML ارزیابی درستی از روابط تجاری جدید با اشخاص حقوقی داشته باشند. شرکت‌ها با استفاده از روند احراز هویت شخص حقوقی، خواهند توانست، نهادها و مجموعه‌هایی که با آنها در ارتباط هستند را شناسایی و بررسی نمایند. KYB به شرکت‌ها می‌گوید که آیا طرف‌های کاری آنها اعتبار دارند یا از آنها برای مخفی کردن هویت مالکان برای اهداف نامشروع استفاده می‌شود.
بر همین اساس است که KYB تمام توجه و تمرکز خود را بر مالکیت سودمند نهایی یا UBO معطوف کرده، تا به این واقعیت پی ببرد که چه فرد یا افرادی از فعالیت‌های مالی خود در مشاغل مشکوک بهره می‌برند. بسیاری از جنایتکاران و سایر افرادی که در معرض خطر هستند، معمولا برای مقابله مخفی با مشاغل مشروع در برخی نقاط دنیا و همچنین برای جلوگیری از رسیدگی به مقررات CFT و AML، به دنبال ایجاد مشاغل خارج از مقررات می‌باشند.
در این شرایط، بنگاه‌های تجاری باید بدانند که آیا شرکت یا کارمندان آنها، تحت تحریم‌های بین المللی قرار دارند یا نه؟ همچنین باید بدانند آنها در معرض فساد سیاسی هستند یا اینکه موضوع گزارش‌های خبری بوده‌اند یا خیر؟ در چنین حالتی می‌توان اطلاعات سودمندی به دست آورد که آینده یک شرکت را رقم می‌زند و امنیت آن را در برابر خطرات متعدد، بالا می‌برد.
قوانین و مقررات KYC، در سال 2001 به همراه قانون پاتریوت در امریکا وضع شد و در طول ده‌ها سال برای همه کشورهای جهان یک الزام استاندارد AML بوده است. هدف از وضع این مقررات، کشف و جلوگیری از فعالیت‌های تامین مالی تروریسم می‌باشد. از طرف دیگر مقررات KYB ، همه شرکت‌ها را مجبور می‌کند تا با جمع آوری طیف وسیعی از داده‌ها و اطلاعات مربوط به مشاغل و تجزیه تحلیل آنها، هویت اشخاص حقوقی را تعیین و میزان اعتبار آنها را ارزیابی نماید.
نحوه مطابقت با قوانین KYB
- تلاش و اهتمام کافی: شرکت‌ها و بنگاه‌ها برای تاسیس و تایید UBO ، می‌بایست نسبت به مشاغلی که با آنها در ارتباط هستند، توجه و دقت کافی را داشته باشند. هر گاه خطر AML رو به افزایش باشد، بنگاه‌ها باید بیشترین مراقبت‌های لازم را در خصوص مشاغل مرتبط را در نظر بگیرند. همچنین لازم است میزان بررسی و ارزیابی AML را افزایش و آنها را تحت کنترل بیشتر قرار دهند.
- کنترل و نظارت بر معاملات: در برخی اوقات نظارت بر رفتار معاملاتی اشخاص حقوقی نشان می‌دهد که نوعی مشارکت یک تجارت در پولشویی یا فعالیت تامین مالی تروریسم در جریان است. برخی معاملات زیر آستانه گزارش یا معاملات با کشورهای پرخطر یا حجم معاملات غیرمعمول، غالبا بیانگر فعالیت‌های قرمز پولشویی است.
- غربالگری PEP: برخی از مشاغل مرتبط هستند که در معرض فساد سیاسی می‌باشند که در این شرایط خطر پولشویی در آنها از سطح بالایی برخوردار است. به همین دلیل، شرکت‌ها و بنگاه‌ها به منظور تعیین وضعیت افراد حقوقی می‌بایست کسب و کارها را در معرض دید سیاسی یا PEP، مورد غربال قرار دهند.
- نظارت بر رسانه‌های جانبی: شرکت‌ها و بنگاه‌ها می‌بایست مشاغل را از جنبه میزان مشارکت در اخبار منفی رسانه‌ای مورد کنترل قرار دهند؛ زیرا احتمال مشارکت و فعالیت آنها در امور جنایی وجود دارد. این نظارت باید دائمی باشد و همه رسانه‌های مختلف قدیمی، چاپی و نیز منابع آنلاین را شامل شود.
چگونه میتوانیم با شناسه ملی، اطلاعات رسمی شرکت‌ها را استعلام کنیم؟
چگونه با شناسه ملی، اطلاعات رسمی شرکت‌ها را استعلام کنیم؟ استعلام اطلاعات شرکت با شناسه ملی، ابزاری قدرتمند برای کاهش ریسک، جلوگیری از کلاهبرداری و تصمیم گیری های بهتر در حوزه کسب و کار است. با استفاده از روش های مختلف و سامانه های موجود، می توان به اطلاعات جامعی در خصوص شرکت ها دسترسی پیدا کرد. با این حال، باید به محدودیت ها و نکات مهم در هنگام استعلام اطلاعات توجه داشت. در دنیای پرشتاب
فرایند KYB در یوآیدی(UID) چیست؟
فرآیند KYB در UID یا همان پلتفرم اطلاعات معتبر کسب و کارها، بدین شکل می‌باشد که ابتدا تمام داده‌ها و اطلاعات دقیق و راستی آزمایی شده شرکت‌ها و اعضای آنها، اطلاعات مالی و حتی نحوه عملکرد، در تطبیق با قوانین و مقررات مبارزه با پولشویی و شفافیت منشاء درآمد، مورد بررسی عمیق قرار می‌گیرد. همچنین هویت حقیقی دیجیتالی افرادی که در شرکت‌ها دخیل هستند، به دقت ارزیابی می‌شود و سپس نتایج این بررسی‌ها و ارزیابی‌ها در میزان اعتبار شرکت‌ها تعیین و به عنوان تایید یا عدم تایید، به متقاضی استعلام KYB اعلام می‌شود.
UID توانایی این را دارد که در لحظه، گزارش همه تغییرات مالی و حقوقی و سهامداری شرکت‌ها و بنگاه‌ها را در راستای قوانین مبارزه با پولشویی و منشاء درآمد و احراز هویت دیجیتال ارائه و در اختیار متقاضی قرار دهد. گروه‌های جنایتکار و مافیای پولشویی همیشه به دنبال نفوذ در خلاء‌های قانونی نظام مالی کشورها هستند.
یوآیدی قادر است با اجرایی کردن تمامی اطلاعات نهادهای حقوقی و افراد حقیقی به صورت مانیتورینگ نسبت به احداث و توسعه بانکداری شفاف و باز، طبق رعایت مقررات مبارزه با پولشویی و شفافیت منشاء درآمد، اقدامات لازم را انجام دهد. نشانی‌های محل و اطلاعات هویتی افراد حقوقی و حقیقی دخیل از طریق UID مورد راستی آزمایی دقیق قرار می‌گیرد و پس از آن از طریق یک هویت دیجیتال امکان عضویت و ورود به سامانه و گشایش حساب در تمامی بانک‌ها امکان پذیر می‌شود.
برای نهادها و بانک‌ها و سایر کسب و کارهایی که با متقاضیان امور مالی در ارتباط هستند، شناسایی هویت اشخاص حقوقی و افراد حقیقی از اهمیت فراوانی برخوردار است. به عبارت دیگر با استفاده از پلتفرم UID، دو فرآیند KYB و KYC می‌توانند در زمینه اجرای مقررات مبارزه با پولشویی و شفافیت منشاء درآمد، کاملا موثر باشند.
تعدد بندهای پیچیده مقررات مبارزه با پولشویی و جرایم مالی و وجود تبصره‌ها و شروط متعدد و مفصل در آن موجب می‌شود بانک‌ها و سایر کسب و کارها، تمایلی به اجرای نظام بانکداری باز و شفاف نداشته باشند و این از مهمترین موانع و معضلات اجرای این قانون می‌باشد.
در چنین شرایطی یک سامانه جامع و واحد که بتواند به صورت آنی، مسئولیت صحت و سقم همه داده‌های جامع و متغیرها و ملزومات قانونی و سایر عوامل دخیل را بپذیرد، می‌تواند در تغییر نگاه و نگرش بانک‌ها و سایر نهادها از بانکداری سنتی به سمت فناوری نوین KYB و اجرای قوانین و مقررات مبارزه با پولشویی و جرایم مالی، بسیار مفید و موثر باشد.
نکات مهم و چگونگی بررسی صحت وکالتنامه های تنظیمی در دفترخانه‌ها
توجه به بعضی نکات حائز اهمیت است. استعلام وکالت نامه یکی از مراحل اساسی در فرایند خرید و فروش است و از آن گذشتن می‌تواند به مشکلات بزرگی منجر شود. بهتر است که همیشه دریافت استعلام وکالت نامه را جدی بگیرید و از منابع معتبر و قانونی استفاده کنید تا از روند معاملات خود اطمینان حاصل نمایید. در این مقاله از لینکا قصد داریم تا تمامی نکات درباره استعلام وکالت نامه را بررسی کنیم؛ با ما
جمع بندی
فناوری احراز هویت شخص حقوقی، ابزاری قدرتمند برای افزایش امنیت، اعتماد و انطباق با قوانین است. این فناوری به شرکت‌ها کمک می‌کند تا فعالیت‌های خود را بهبود ببخشند و ریسک‌های مرتبط با فعالیت‌های غیرقانونی را کاهش دهند. KYB مجموعه‌ای از روش‌هایی است که برای تایید و شناسایی اشخاص حقوقی از ان استفاده می‌شود.
